Investor mungkin mendapat peringatan musim dingin ini terkait pajak, tetapi tidak harus seperti itu.
Menurut Ben Slavin dari BNY Mellon, ini adalah waktu kunci untuk menjual investasi yang merugi untuk mengurangi keuntungan modal. Dia memperingatkan menunggu hingga Januari atau Februari mungkin sudah terlambat.
“Investor reksa dana berada dalam kejutan yang cukup buruk,” kepala ETF global perusahaan itu mengatakan kepada CNBC’s “ETF Edge” minggu lalu. “Banyak perusahaan reksa dana telah memberikan perkiraan di situs web mereka, sehingga investor dapat melihat dan melihat apa yang diharapkan dari capital gain dan tagihan pajak seperti apa yang akan mereka dapatkan di akhir tahun. tahun.”
Dengan indeks utama yang lebih rendah untuk tahun ini, Slavin berpendapat bahwa strategi tersebut memiliki daya tarik yang luas.
“Ini bukan hanya tentang memanen kerugian,” katanya. “Ini waktu yang tepat untuk melihat portofolio yang Anda miliki dan memahami bagaimana memposisikan diri Anda di pasar ini. Ini adalah pedang bermata dua.”
Matt Bartolini dari State Street Global Advisors juga melihat keuntungan bagi investor yang ingin mengimbangi kerugian pajak dan bertahan di pasar.
“Anda memiliki reksa dana yang melacak basis luas ekuitas AS. … Reksa dana itu mungkin benar-benar siap untuk membayar dividen keuntungan modal yang besar karena kerugian yang terkait dengan keseluruhan portofolio,” kata direktur pelaksana perusahaan dalam hal yang sama. segmen. “Pada saat ini, jual reksa dana itu dan kemudian beli ETF terkait dan karena itu Anda dapat mempertahankan eksposur pasar Anda dan memanen kerugian tersebut di beberapa area pasar ini.”
Bartolini mengatakan investor juga dapat menjual ETF berbasis luas dan membeli kembali ke ETF lain yang mencakup pasar serupa.
“Salah satu taktik yang kami lihat digunakan dalam portofolio klien dalam pemanenan kerugian pajak adalah dengan menurunkan biaya Anda, membuka eksposur dengan biaya lebih rendah, memanen beberapa kerugian, dan mempertahankan alokasi itu ke dalam eksposur pasar seperti ekuitas AS, seperti saham baru. pasar saham,” katanya.