Sebuah patung di sebelah logo Deutsche Bank Jerman di Frankfurt, Jerman, 30 September 2016.
Kai Pfaffenbach | Reuter
Deutsche Bank pada hari Kamis melaporkan laba kuartal ke-10 berturut-turut, menerima dorongan dari suku bunga yang lebih tinggi dan kondisi pasar yang menguntungkan.
Deutsche Bank melaporkan laba bersih 1,8 miliar euro ($1,98 miliar) yang diatribusikan kepada pemegang saham untuk kuartal keempat, menjadikan laba bersih tahunannya untuk tahun 2022 menjadi 5 miliar euro, meningkat 159% dari tahun sebelumnya.
Pemberi pinjaman Jerman hampir menggandakan perkiraan konsensus di antara analis yang disurvei oleh Reuters laba bersih 910,93 juta euro untuk kuartal keempat, dan melampaui proyeksi 4,29 miliar euro pada tahun itu.
Pada tahun 2019, Deutsche Bank meluncurkan rencana restrukturisasi besar-besaran untuk mengurangi biaya dan meningkatkan profitabilitas, yang melibatkan penghentian operasi penjualan dan perdagangan ekuitas globalnya, mengurangi perbankan investasinya dan memangkas sekitar 18.000 pekerjaan pada akhir tahun 2022.
Hasil tahunan menandai peningkatan signifikan dari 1,9 miliar euro yang dilaporkan pada 2021, dan CEO Christian Sewing mengatakan bank telah “berhasil diubah” selama tiga setengah tahun terakhir.
“Dengan memfokuskan kembali bisnis kami di sekitar kekuatan inti, kami menjadi jauh lebih menguntungkan, lebih seimbang, dan lebih hemat biaya. Pada tahun 2022, kami menunjukkan ini dengan memberikan hasil terbaik kami selama lima belas tahun,” kata Sewing dalam sebuah pernyataan Kamis.
“Berkat pelaksanaan strategi kami yang disiplin, kami dapat mendukung klien kami melalui kondisi yang sangat menantang, membuktikan ketahanan kami dengan disiplin risiko yang kuat dan manajemen modal yang baik.”
Pengembalian pasca pajak rata-rata ekuitas pemegang saham nyata (RoTE), metrik utama yang diidentifikasi dalam upaya transformasi Sewing, adalah 9,4% untuk setahun penuh, naik dari 3,8% pada tahun 2021. Deutsche juga merekomendasikan dividen pemegang saham sebesar 30 sen per saham, naik dari 20 sen per saham pada tahun 2021.
Berikut adalah sorotan triwulanan lainnya:
Provisi kerugian pinjaman mencapai 351 juta euro, dibandingkan dengan 254 juta euro pada kuartal keempat tahun 2021. Rasio ekuitas tingkat 1 (CET1) umum — ukuran solvabilitas bank — mencapai 13,4%, dibandingkan dengan 13,2% pada akhir tahun tahun sebelumnya. Total pendapatan bersih adalah 6,3 miliar euro, naik 7% dari 5,9 miliar euro untuk periode yang sama di tahun 2021, menjadikan total tahunan menjadi 27,2 miliar euro di tahun 2022.
Unit perbankan korporat Deutsche membukukan pertumbuhan pendapatan bunga bersih sebesar 39%, dibantu oleh “suku bunga yang lebih tinggi, kinerja operasi yang kuat, pertumbuhan bisnis, dan pergerakan nilai tukar yang menguntungkan..”
Beberapa penarik diimbangi oleh kemerosotan dalam pembuatan kesepakatan yang telah mempengaruhi industri yang lebih luas dalam beberapa bulan terakhir.
Kuartal keempat sedikit menurun bagi kami di bulan November dan Desember, tetapi masih merupakan kuartal rekor dalam bisnis FIC (pendapatan tetap dan mata uang) kami untuk kuartal keempat, 8,9 miliar. [euros] selama setahun penuh,” kata CFO James von Moltke kepada CNBC pada hari Kamis.
“Kami senang dengan kinerja itu, tetapi … itu sedikit di bawah ekspektasi analis dan panduan kami di akhir tahun.”
Dia mengatakan bahwa Januari merupakan bulan kinerja yang kuat untuk divisi perdagangan bank, karena volatilitas pasar terus berlanjut.
“Itu memberi kami beberapa dorongan bahwa pandangan umum kami, yaitu bahwa volatilitas dan kondisi dalam bisnis makro akan berkurang dari waktu ke waktu, tetapi akan digantikan jika Anda suka dari perspektif pendapatan dengan peningkatan aktivitas di bidang mikro seperti kredit, M&A, ekuitas. dan juga penerbitan utang,” kata CFO Deutsche Bank kepada Annettee Weisbach dari CNBC.
“Kami melihat itu masih utuh sebagai tesis seperti apa ’23 nantinya,” tambahnya.