Securities and Exchange Commission pada hari Kamis menuduh perusahaan crypto Genesis dan Gemini dengan dugaan menjual sekuritas yang tidak terdaftar sehubungan dengan produk hasil tinggi yang ditawarkan kepada deposan.
Gemini, pertukaran crypto, dan Genesis, pemberi pinjaman crypto, bermitra pada Februari 2021 pada produk Gemini bernama Earn, yang disebut-sebut menghasilkan hingga 8% untuk pelanggan.
berita investasi terkait
Menurut SEC, Genesis meminjamkan crypto pengguna Gemini dan mengirimkan sebagian keuntungan kembali ke Gemini, yang kemudian dipotong biaya agen, terkadang lebih dari 4%, dan mengembalikan sisa keuntungan kepada penggunanya. Genesis seharusnya mendaftarkan produk itu sebagai penawaran sekuritas, kata pejabat SEC dalam pengaduan yang diajukan di pengadilan federal Manhattan.
Lihat juga: Mengapa saudara-saudara Winklevoss berhadapan dengan kripto senilai $900 juta dengan Barry Silbert
“Tuduhan hari ini didasarkan pada tindakan sebelumnya untuk memperjelas pasar dan publik yang berinvestasi bahwa platform pinjaman crypto dan perantara lainnya harus mematuhi undang-undang sekuritas kami yang telah teruji oleh waktu,” kata ketua SEC Gary Gensler dalam sebuah pernyataan.
Program Earn Gemini, didukung oleh aktivitas pinjaman Genesis, memenuhi definisi SEC dengan memasukkan kontrak investasi dan catatan, kata pejabat SEC. Kedua fitur tersebut adalah bagian dari cara SEC menilai apakah suatu penawaran merupakan sekuritas.
SEC mengatakan program Earn menjaring perusahaan miliaran dolar dalam aset crypto. Agensi sedang mencari ganti rugi permanen, pencabutan, dan hukuman perdata terhadap Genesis dan Gemini, dan mencatat bahwa “penyelidikan terhadap pelanggaran hukum sekuritas lainnya dan ke entitas lain dan orang yang terkait dengan dugaan pelanggaran sedang berlangsung.”
Kedua perusahaan tersebut telah terlibat dalam pertarungan tingkat tinggi atas aset pelanggan senilai $900 juta yang dipercayakan Gemini kepada Genesis sebagai bagian dari program Earn, yang ditutup minggu ini. Genesis menangguhkan penarikan setelah kegagalan FTX pada bulan November menyebabkan terburu-buru untuk keluar di dunia crypto, dan perusahaan belum mengizinkan pelanggan Earn untuk menarik dana mereka.
“Investor ritel AS yang berpartisipasi dalam program Gemini Earn telah menderita kerugian yang signifikan,” bunyi keluhan SEC. Lebih dari 340.000 investor telah terpengaruh oleh pembekuan tersebut.
Dalam tiga bulan pertama dari Pada tahun 2022, Gemini menghasilkan sekitar $2,7 juta dari biaya agen dari Earn, menurut keluhan SEC. Genesis akan menggunakan aset pengguna Gemini untuk pinjaman institusional atau sebagai “jaminan untuk pinjaman Genesis sendiri,” kata agensi tersebut.
Selama periode yang sama, Genesis membayar bunga sebesar $166,2 juta kepada klien, termasuk Gemini, atas pendapatan bunga $169,8 juta, kata SEC.
Tyler Winklevoss dan Cameron Winklevoss (LR), pencipta pertukaran kripto Gemini Trust Co. di panggung Konvensi Bitcoin 2021, konferensi mata uang kripto yang diadakan di Mana Convention Center di Wynwood pada 04 Juni 2021 di Miami, Florida.
Joe Raedle | Gambar Getty
Peminjam institusi Genesis termasuk Three Arrows Capital dan Sam Bankman-Fried’s Alameda Research, keduanya sekarang bangkrut.
Perwakilan dari Gemini dan induk Genesis, Digital Currency Group menolak berkomentar.
Gemini, yang didirikan pada tahun 2015 oleh pendukung bitcoin Cameron dan Tyler Winklevoss, memiliki bisnis pertukaran yang luas, meskipun terkepung, mungkin dapat mengatasi tindakan penegakan hukum.
Dalam sebuah tweet, Cameron Winklevoss mengatakan Gemini “bekerja keras untuk memulihkan dana” dan menyebut tindakan SEC “benar-benar kontraproduktif.”
Tetapi masa depan Genesis lebih tidak pasti, karena bisnis ini sangat terfokus pada peminjaman crypto pelanggan dan telah melibatkan penasihat restrukturisasi. Pemberi pinjaman crypto adalah bagian dari DCG, konglomerat yang dikendalikan oleh Barry Silbert.
Pejabat SEC mengatakan kemungkinan kebangkrutan DCG atau Genesis tidak ada hubungannya dengan keputusan apakah akan mengajukan tuntutan.
Ini adalah yang terbaru dari serangkaian tindakan penegakan crypto baru-baru ini yang dipimpin oleh Gensler setelah runtuhnya FTX, pertukaran crypto Bankman-Fried, akhir tahun lalu. Gensler dikritik habis-habisan di media sosial dan oleh anggota parlemen atas kegagalan SEC untuk memberlakukan perlindungan pada industri crypto yang baru lahir.
SEC Gensler dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas, diketuai oleh Rostin Benham, adalah dua regulator yang mengawasi aktivitas crypto di AS Kedua agensi mengajukan keluhan terhadap Bankman-Fried, tetapi SEC, akhir-akhir ini, meningkatkan kecepatan dan cakupan tindakan penegakan hukum.
SEC membawa tindakan serupa terhadap BlockFi pemberi pinjaman crypto yang sekarang bangkrut dan diselesaikan tahun lalu. Awal bulan ini, Coinbase menyelesaikan dengan regulator negara bagian New York atas protokol kenal-pelanggan-Anda yang secara historis tidak memadai.
Sejak Bankman-Fried didakwa atas tuduhan penipuan federal pada bulan Desember, SEC telah mengajukan lima tindakan penegakan terkait crypto.
JAM TANGAN: Bull run Bitcoin akan datang dalam dua tahun ke depan, kata CEO pertukaran crypto