HSBC pada hari Selasa melaporkan pendapatan kuartal keempat untuk tahun 2022 yang mengalahkan ekspektasi analis.
Laba sebelum pajak yang dilaporkan bank untuk tiga bulan yang berakhir pada bulan Desember adalah $5,2 miliar, 108% lebih tinggi dari $2,5 miliar tahun lalu dan lebih baik dari $4,97 miliar yang diharapkan dalam perkiraan yang disusun oleh bank. HSBC mengatakan hasil kuartal keempatnya mencerminkan pertumbuhan pendapatan yang kuat dan biaya operasional yang dilaporkan lebih rendah.
Selama setahun penuh, pendapatan yang dilaporkan adalah $51,73 miliar, naik dari $49,55 miliar pada tahun 2021. Laba sebelum pajak yang dilaporkan bank untuk tahun 2022 turun menjadi $17,53 miliar dari $18,91 miliar tahun lalu. Dikatakan laba sebelum pajak tahun 2022 yang dilaporkan termasuk penurunan $2,4 miliar karena rencana penjualan operasi perbankan ritelnya di Prancis.
HSBC, bank terbesar di Eropa berdasarkan aset, mengatakan suku bunga global yang lebih tinggi mendukung kepercayaan perusahaan dalam mencapai target setidaknya 12% pengembalian rata-rata ekuitas nyata pada tahun 2023.
“Kami menyelesaikan fase pertama transformasi kami dan konektivitas internasional kami sekarang didukung oleh perolehan laba berbasis luas yang baik di seluruh dunia,” Noel Quinn, kepala eksekutif grup mengatakan dalam rilisnya.
“Kami berada di jalur yang tepat untuk memberikan hasil yang lebih tinggi pada tahun 2023 dan telah membangun landasan untuk penciptaan nilai lebih lanjut,” katanya.
Bank secara global telah melihat pendapatan bunga bersih yang kuat karena bank sentral di seluruh dunia menaikkan suku bunga untuk menjinakkan inflasi. HSBC memperkirakan pendapatan bunga bersih setidaknya $36 miliar pada tahun 2023.
Saham HSBC yang terdaftar di Hong Kong sekitar 1% lebih rendah sebelum rilis, tetapi hampir 2% lebih rendah di sore hari.
Ikon Bagan Stok Ikon bagan saham
Berikut sorotan lain dari rapor keuangan bank:
Melaporkan kerugian kredit yang diperkirakan sebesar $3,6 miliar pada tahun 2022 mencerminkan peningkatan ketidakpastian ekonomi, kenaikan suku bunga, dan perkembangan sektor properti China. Marjin bunga bersih, ukuran profitabilitas pinjaman, naik 28 basis poin menjadi 1,48% pada tahun 2022, yang mencerminkan kenaikan suku bunga. HSBC’s dewan menyetujui dividen interim kedua sebesar 23 sen per saham, sehingga total untuk tahun 2022 sebesar 32 sen per saham.
Dividen khusus
Selain dividen interim kedua sebesar 23 sen per saham, bank tersebut mengatakan sedang mempertimbangkan dividen khusus sebesar 21 sen per saham setelah menyelesaikan penjualan bisnis perbankannya di Kanada. HSBC mengatakan bahwa pembayaran akan dilakukan pada awal 2024 jika kesepakatan ditutup seperti yang diharapkan pada akhir 2023.
HSBC mengatakan akan menetapkan rasio pembayaran dividen sebesar 50% untuk tahun 2023 dan 2024.
Quinn mengatakan di “Capital Connection” CNBC bahwa HSBC bertujuan untuk mencapai tingkat dividen pra-Covid dalam tahun ini.
“Matematika memberi Anda jawaban tentang dividen sekitar 50 sen pada tahun 2023, yang merupakan semacam level pra-Covid,” kata Quinn. “Jika kami memenuhi janji-janji ini tahun ini, apakah 50 sen adalah rasio pembayaran 50%.”
“Apa yang kami miliki sekarang adalah keseimbangan pengembalian yang jauh lebih sehat dalam imbal hasil bagi pemegang saham kami, ditambah kemampuan untuk mempertahankan keuntungan untuk pertumbuhan, dan jika pertumbuhan itu tidak ada, maka kami juga memiliki kapasitas pembelian kembali,” katanya.
Prospek cerah untuk Cina
Mark Tucker, ketua grup HSBC, mengatakan ekonomi global masih menghadapi banyak tantangan ekonomi makro.
“Pandemi, inflasi tinggi dan suku bunga, serta perang Rusia-Ukraina semuanya berimplikasi pada ekonomi global, termasuk volatilitas di pasar, gangguan rantai pasokan, tekanan pada usaha kecil dan menengah dan menekan biaya hidup,” katanya dalam sebuah pernyataan.
“Ekonomi yang berbeda juga sekarang menghadapi tantangan yang berbeda dan memiliki peluang yang berbeda di tahun 2023,” katanya.
Tucker juga mengulangi perkiraan ekonom HSBC untuk China tumbuh 5% pada 2023.
“Pembukaan kembali perbatasan berarti Hong Kong, dan seluruh Greater Bay Area, kemungkinan besar akan menjadi penerima manfaat utama, dan saya berharap akan melihat pemulihan yang kuat,” katanya.
“Pembukaan kembali China dan paket langkah-langkah untuk menstabilkan pasar properti akan memberikan dorongan yang signifikan bagi ekonominya dan ekonomi global, meskipun dengan beberapa volatilitas jangka pendek,” katanya.
Dia mengatakan Eropa, berbeda dengan Asia, kemungkinan akan menghadapi hambatan karena kenaikan harga energi yang didorong oleh perang Rusia di Ukraina. Tucker juga mengatakan jika ekonomi memasuki resesi maka akan relatif dangkal.
“Secara keseluruhan, saya optimis tentang ekonomi global pada paruh kedua tahun 2023, tetapi masih ada tingkat ketidakpastian yang tinggi karena perang Rusia-Ukraina dan kekhawatiran resesi mungkin akan mendominasi sebagian besar tahun mendatang,” katanya.