Jaksa AS Marshall Miller (tengah), William Nardini (kanan) dan Kristin Mace menghadiri konferensi pers di Roma 11 Februari 2014.
tony kafir | Reuters
Bank dan perusahaan lain yang secara proaktif melaporkan kemungkinan kejahatan karyawan kepada pemerintah alih-alih menunggu untuk ditemukan akan mendapatkan persyaratan yang lebih lunak, menurut seorang pejabat Departemen Kehakiman.
DOJ baru-baru ini merombak pendekatannya terhadap penegakan pidana korporasi untuk memberi insentif kepada perusahaan untuk membasmi dan mengungkapkan kesalahan mereka, Marshall Miller, wakil jaksa agung utama, mengatakan Selasa di sebuah konferensi perbankan di Maryland.
“Ketika pelanggaran terjadi, kami ingin perusahaan untuk meningkatkan,” kata Miller kepada pengacara bank dan manajer kepatuhan yang hadir. “Ketika perusahaan melakukannya, mereka dapat mengharapkan tarif yang lebih baik dengan cara yang jelas dan dapat diprediksi.”
Bank, pada perhubungan aliran triliunan dolar di seluruh dunia setiap hari, memiliki beban yang relatif tinggi untuk menegakkan anti-pencucian uang dan persyaratan hukum dan peraturan lainnya.
Tetapi mereka memiliki rekam jejak kegagalan yang panjang, seringkali karena karyawan yang tidak bermoral atau praktik buruk.
Industri ini telah membayar denda lebih dari $200 miliar sejak krisis keuangan tahun 2008, sebagian besar terkait dengan perannya dalam krisis hipotek, menurut penghitungan tahun 2018 dari KBW. Pedagang dan bankir juga disalahkan karena memanipulasi suku bunga acuan, mata uang dan pasar logam mulia, mencuri miliaran dolar dari negara berkembang, dan mencuci uang untuk raja obat bius dan diktator.
Wortel yang digantung oleh pejabat Kehakiman di hadapan dunia usaha mencakup janji bahwa perusahaan yang segera melaporkan sendiri kesalahan tidak akan dipaksa untuk mengajukan pembelaan bersalah, “tidak ada faktor yang memberatkan,” kata Miller. Mereka juga akan menghindari penugasan pengawas internal yang disebut pengawas jika mereka sepenuhnya bekerja sama dan mem-bootstrap program kepatuhan internal, katanya.
Ingat Arthur Andersen?
Insentif pertama memberi bobot ekstra bagi perusahaan keuangan karena pengakuan bersalah dapat menyebabkan masalah bencana bagi entitas yang diatur secara ketat; mereka dapat kehilangan izin usaha atau kemampuan untuk mengelola dana klien kecuali mereka telah menegosiasikan peraturan yang ditetapkan.
“Pesan yang harus didengar setiap perusahaan adalah bahwa cara terbaik untuk menghindari pengakuan bersalah – untuk beberapa perusahaan, satu-satunya cara untuk melakukannya – adalah dengan segera melaporkan diri dan bekerja sama ketika pelanggaran ditemukan,” kata Miller.
Pejabat umumnya berusaha untuk menghindari secara tidak sengaja memicu keruntuhan perusahaan dengan tindakan penegakan hukum setelah dakwaan tahun 2002 terhadap firma akuntansi Arthur Andersen yang menyebabkan 28.000 kehilangan pekerjaan.
Tapi itu berarti bahwa selama dekade terakhir, bank dan perusahaan lain biasanya mengadakan perjanjian penuntutan yang ditangguhkan atau pengaturan lain, ditambah dengan denda, ketika kesalahan ditemukan. Misalnya, JPMorgan Chase masuk DPA karena perannya dalam skema piramida Bernie Madoff dan skandal perdagangan logam mulia, di antara kecelakaan lainnya.
Sesuai Uber
Bahkan dalam kasus di mana masalah tidak segera ditemukan, Departemen Kehakiman memberikan pujian bagi para manajer yang secara sukarela memberikan informasi kepada pihak berwenang, kata Miller. Dia mengutip hukuman mantan kepala petugas keamanan Uber baru-baru ini karena menghalangi keadilan sebagai contoh metode mereka saat ini.
“Ketika CEO baru Uber bergabung dan mengetahui perilaku CSO, perusahaan membuat keputusan untuk mengungkapkan sendiri semua fakta terkait insiden dunia maya dan perilaku obstruktif CSO kepada pemerintah,” katanya. Langkah tersebut menghasilkan kesepakatan penuntutan yang ditangguhkan.
Perusahaan juga akan dipandang baik untuk membuat program kompensasi yang memungkinkan pengembalian bonus, katanya.
Pergeseran di seluruh departemen dalam pendekatannya terjadi setelah peninjauan prosesnya selama setahun, kata Miller.
Petunjuk kripto
Miller juga menyebutkan daftar tindakan penegakan hukum terkait cryptocurrency baru-baru ini dan mengisyaratkan bahwa agensi sedang melihat potensi manipulasi pasar aset digital. Runtuhnya FTX baru-baru ini menimbulkan pertanyaan tentang apakah pendiri Sam Bankman-Fried akan menghadapi tuntutan pidana.
“Departemen ini dengan cermat melacak volatilitas ekstrem di pasar aset digital selama setahun terakhir,” katanya, menambahkan kutipan terkenal yang dikaitkan dengan Warren Buffett dari Berkshire Hathaway tentang menemukan kesalahan atau pengambilan risiko yang bodoh “ketika air pasang surut. “
“Untuk saat ini, yang akan saya katakan adalah mereka yang telah berenang telanjang memiliki banyak hal yang harus diperhatikan, karena departemen sedang memperhatikan,” kata Miller.
— Dengan laporan dari Dan Mangan CNBC.